פרישה בקליק

המגישים ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן – מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, מסבירים כיצד להתאים נכון את ההכנסות וההוצאות שלנו בגיל הפרישה. האם כל תא משפחתי צריך לסדר את הטבלה הזו כבר בגיל צעיר? מה עושים כאשר יש התנגשות בין מה שאנחנו רוצים להשיג כמו נסיעות לחו"ל או שיפוץ […]

המגישים ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן – מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, מסבירים על החשיבות להנגיש את המידע הרלוונטי לגבי המושג "פרישה מדומה". זאת כדי שתוכלו למצוא את הפתרון הטוב ביותר ואת הכלים המתאימים עבורכם ועבור הוריכם לקראת הפרישה. האם אפשר להתחיל לקבל פנסיה גם אם לא הגעתם לגיל […]

המגישים ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן – מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, מדברים על המושג "יחס תחלופה" – היחס בין הפנסיה שתקבלו לבין המשכורת שאתם מקבלים עכשיו. באיזה אופן בודקים כמה כסף נקבל לקראת פרישה? האם משיכת פיצויים מקטינה את הפנסיה? מה קובע חוק פנסיית חובה? מה עושים עצמאיים […]

המגישים ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן – מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, עוסקים באפשרויות הפרישה המיוחדות לעובדי משרד החינוך. עובדי הוראה מתחלקים לשתי קבוצות עיקריות – כאלה שמקבלים פנסיה תקציבית, וכאלה שמקבלים פנסיה צוברת. אז מהם ההבדלים ואילו כספים מופיעים במסלקה הפנסיונית? בנוסף, עולות השאלות לגבי ההפרשות לקופות גמל: […]

בפרק השביעי של "פרישה בקליק", ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, דנים באפשרויות של בעלי שליטה לחסוך אלפי שקלים בחודש. הם מספרים על זוג בעלי שליטה שבבדיקת הפנסיה שלהם, התברר שהכספים היו מפוזרים בהרבה מקומות וניתן לקבל עליהם הכנסה חודשית נוספת. כיצד ניתן להפקיד את […]

בפרק השישי של "פרישה בקליק", ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, מסבירים מהם ההבדלים המרכזיים בין פנסיה ותיקה ופנסיה תקציבית. האם בפנסיה תקציבית – המדינה משלמת לעובדי מדינה פנסיה מבלי שהם יצטרכו להפקיד שום דבר מכיסם? מה קורה כאשר עוברים את ותק ה-35 שנה בפנסיה […]

בפרק החמישי של "פרישה בקליק", ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, מסבירים מהי מסלקה פנסיונית? וכיצד משרד האוצר והמפקח על הביטוח מנגישים את המידע הכולל על החסכונות שלנו? מהם ההבדלים העיקריים בין קרן השתלמות, קופת גמל, ביטוח מנהלים וקרן פנסיה? מתי אפשר למשוך כסף מקרן […]

בפרק הרביעי של "פרישה בקליק", ליבת קמפלר - סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, עוסקים במקרים שבהם בני זוג זכאים להחזרי מס.
האם באמת הפנסיה פטורה ממס? מה עושים כאשר אחד מבני הזוג מקבל פנסיה ולא משלם עליה מס? מה זו "הכנסה חייבת"? איפה נכנס לתמונה הליך של "קיבוע זכויות"?
בנוסף, האם תשלום קצבת אזרח ותיק מביטוח לאומי - היא הכנסה פטורה ממס? ואיך זה משפיע על הכנסה אקטיבית?

בפרק השלישי של "פרישה בקליק", ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן – מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, מעלים מקרה של אישה יחידנית, אמא לבן 30 עם צרכים מיוחדים, שרוצה לדעת כיצד היא יכולה להמשיך לדאוג לו גם לאחר הפרישה שלה. מהי פנסיית שארים? ומהי ההגדרה של מוטבים? באיזה אופן אפשר […]

"פרישה בקליק" בהנחיית ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן – מתכנן פרישה ויועץ כלכלי, עוסק בחשיבות שיש לעצמאיים להפריש כספים לפנסיה. השניים מספרים על מקרה שבו הצליחו להשיג פיצויים בגובה של מאות אלפי שקלים עבור עובד שהמעסיק לא הפקיד עבורו כספים לתנאים סוציאליים. בנוסף, הם מסבירים מה ההבדל בין […]

"פרישה בקליק" – פודקאסט חדש בנושא פרישה נכונה בגיל השלישי, שמטרתו לסייע לכם ולהוריכם לא לצאת פראיירים עם הגעה לגיל הפנסיה. הפודקאסט בהנחיית ליבת קמפלר – סוכנת ביטוח, מומחית פרישה ופנסיה ויועצת מס, ואלי יוניאן – מתכנן פרישה ויועץ כלכלי. השניים דנים במקרים שרלוונטיים לכולנו ויכולים לשנות את תחילת החיים בגיל הפנסיה. הם מציעים כלים […]